Twee weken geleden vertelde ik dat Jeffrey en ik nadenken over samenwonen. Nog niet voor nu, maar voor over een paar jaar. We zijn al voorzichtig aan het sparen en struinen samen voor de lol het internet af, op zoek naar mooie woningen. Voorpret is misschien nog wel leuker dan het echte werk.
Er komt namelijk best veel kijken bij samenwonen, zeker als je een huis wilt gaan kopen én een eigen bedrijf hebt. Dat is niet zonder risico. Zowel Jeffrey als ik hebben een eigen bedrijf. Ik heb mijn blog, hij is schilder en heeft een winkel. Daardoor moet je goed voorbereid zijn, een buffer hebben en de bewust zijn van de risico’s.
Deze blogpost is gesponsord.
Zowel mijn inkomen als dat van Jeffrey is variabel. Zo verdien ik in de zomer een stuk minder, maar hij juist meer. Terwijl hij in de winter minder werk en dus minder inkomsten heeft. Daarom moeten we goede afspraken maken, zodat we ieder evenveel inleggen. Het is belangrijk dat we de kosten eerlijk verdelen, zodat daar geen ruzies over kunnen ontstaan. Ik denk dat we daarom ook een gezamenlijke rekening zullen openen, waarop we iedere maand een bedrag storten en waarmee we bijvoorbeeld de boodschappen en de huur, maar ook de vakanties betalen.
Rabobank heeft een aantal handige tools. In & Uit is mijn favoriet, waarmee je je eigen uitgavenpatroon kunt vergelijken met die van anderen. Wat is een ‘normaal’ bedrag om te spenderen aan bijvoorbeeld eten en drinken, vrije tijd en vakanties? Daarmee wordt in de tool ook rekening gehouden met wat je verdient. Ik vind het fijn wat richtlijnen te hebben, dat maakt het overzichtelijker.
Het is voorlopig nog niet zo ver, ik ben veel te blij met mijn woning hier en vind het wel prima om nog te huren. Toch is het goed om me alvast te oriënteren en ook nu ik officieel nog alleen woon, mijn uitgaven in de gaten te houden.
Meer weten over het thema samenwonen? Lees hier meer leuke artikelen!
Soms is huren duurder als kopen ;) ik woon sinds 2011 samen met mijn vriend in een huurhuis en wij zijn meer kwijt aan huur dan dat we kwijt zouden zijn aan koop huis. helaas kunnen we alleen momenteel geen hypotheek rond krijgen om te kopen
[Beantwoorden]
Het ligt er denk ik heel erg aan waar je gaat huren. In een grote stad ben je er inderdaad behoorlijk veel geld kwijt aan een klein huurhuis en is kopen inderdaad een stuk voordeliger, huur je een (geen nieuwbouw) huis in een stad die wat minder groot is (maar bijvoorbeeld nog niet eens zover weg van de grote steden), is het vaak al een stuk goedkoper. :) Ook verschilt het wat je zelf het fijnste vind natuurlijk, als je huurt via de woningcorporatie dan wordt het onderhoud meestal zonder extra kosten door de gemeente gedaan, wanneer je koopt ben je daar meestal zelf verantwoordelijk voor. Het heeft beide z’n voor en nadelen. ^^)
[Beantwoorden]
Je moet natuurlijk wel in aanmerking komen om te kopen, je kan niet zomaar besluiten dat je een huis wilt kopen. Voor mij is een huis kopen nog zo ver weg (terwijl ik op een leeftijd ben dat veel van mijn vrienden een huis kopen) dat ik me afvraag of ik ooit een huis kopen zal. Doe mij voorlopig nog maar huur, zit je ook aan een stuk minder vast.
Mijn vriend en ik hebben ook beide een eigen bedrijf en werken veel vanuit ons (huur) appartement. Prima te doen. Geniet ervan als het zover is :)
Ik woon in een kleine stad, hier is kopen alsnog veeeeel goedkoper. Niet alleen als je kijkt naar wat je maandelijkse lasten zijn, maar ook als je kijkt wat je er aan het eind van de rit aan over houdt. Bij een hypotheek ben je langzaam je huis aan het aflossen (+rente betalen natuurlijk), bij huren houd je er zelf niets aan over! Zelfde wanneer je bijvoorbeeld iets aan je huis wilt opknappen….
Ik snap in elk geval heel goed dat je liever wil kopen dan huren. Maar het is wel een grote stap natuurlijk :) je moet er wel heel zeker van zijn, snap dat je dat niet zomaar even doet!